Пользователи криптовалютных бирж получили возможность присоединиться к традиционному финансовому рынку с помощью токенизированных акций компаний (security-токенами). Это обычные акции компаний и иные финансовые активы, которые с помощью блокчейн-технологии превращены в цифровые.
Что это такое?
Токенизированные акции ‒ это реальные ценные бумаги компаний, торгующих на бирже, которые преобразованы в цифровой security-токен с помощью блокчейн-технологии. Соотношение равно: 1 токен Apple = 1 акция Apple.
Цена также привязана к реальному рынку — если на фондовой бирже NASDAQ бумаги условной Tesla оценивают в $ 600, то эта же цена будет действовать на криптовалютной платформе Binance, предлагающей токенизированные акции. При росте акций компании котировки токена также растут, при падении — падают.
Security-токен — это производная от реальной ценной бумаги, но прав акционера, например, на участие в голосованиях или выдвижении кандидатов в совет директоров, она не дает. А вот дивиденды по токенизированным акциям выплачиваются.
Токенизированные & обычные: в чем разница
Одно из отличий между обычными и security-токенами — в отсутствии для обладателей последних возможности голосовать. Однако, плюсы у них также есть:
- соответствие правовым стандартам — Binance сотрудничает с лицензированным брокером CM-Equity;
- ускорение процесса торговали и уменьшение размера комиссия, так как для сделок с токенами не нужны посредники: брокеры, банки или депозитарии;
- минимальная сумма сделки — доступны доли акций размером 0,01, то есть 1/100 часть от ценной бумаги.
Важно: хотя в русскоязычном сообществе распространение получило определение «токенизированные акции», команда Binance пользуется наименованием «биржевые токены».
Где купить ?
Binance
К торговле токенизированными ценными бумагами допускаются клиенты с KYC Level 2. То есть, предварительно необходимо:
- заполнить анкету (имя, дата рождения, место проживания, контактные данные);
- приложить удостоверение личности (паспорт, ID, водительские права) и собственное фото с документом;
- приложить выписку из банка или счет по коммунальным услугам.
Если вы уже прошли процедуру верификации и пополнили счет в BUSD, то достаточно просто войти с главной страницы binance.com в раздел Торговля — Токены на акции.
В открывшемся торговом окне:
- слева выберите нужный актив (Apple — AAPL, Coinbase — COIN или другую);
- справа укажите количество акций — это может быть как целое число, так и дробная часть, например, 0,01;
- укажите, хотите ли вы купить или продать ценные бумаги.
Остается подтвердить сделку во всплывающем окне.
На май 2021 года Binance предлагает акции пяти компаний:
- Apple (тикер AAPL);
- Coinbase (COIN);
- Microsoft (MSFT);
- Microstrategy (MSTR);
- Tesla (TSLA).
Важно: операции с бумагами на Binance ведутся по графику US Market. То есть, с 9:30 до 16:00 EST (также эта временная зона называется UTC-5). Разница с Киевской и Московской временными зонами составляет 8 часов: торги открываются в 17:30 MSK и закрываются в 00:00 MSK.
FTX
Предложение от FTX не так известно, но именно эта площадка начала первой предлагать биржевые токены в обмен на криптовалюту еще в 2020 году. Партнером биржи выступают Digital Assets AG и упомянутая ранее CM-Equity.
Предложение более разнообразно и включает в себя:
- акции большего, в сравнении с Binance, числа компаний;
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и подобные производные;
- фьючерсы;
- ETF.
В список включены акции GameStop и AMC, доступ к котором на традиционном рынке ограничен.
Преимущество перед Binance — в возможности обменять security-токены на более привычные фондовые активы.
Currency.com
Еще один претендент на звание первой в мире биржи цифровых ценных бумаг — Currency.com из Беларуси. Площадку из РБ выгодно отличают широкий выбор финансовых инструментов, включая бумаги российских компаний, а также инструменты для управления рисками — стоп-лоссы и тейк-профиты.
Кроме криптовалюты и ценных бумаг, Currency известна предложением токенизированных активов, то есть, сырьевых товаров — нефти, золота, хлопка и других.
Дополнительные преимущества: возможность опробовать торговлю в режиме демо и наличие кредитного плеча.
Bittrex
Bittrex не претендует на звание старейшей в сегменте, однако, преимущество перед конкурентами у нее имеется — и это доступ к торгам security-токенами, ETF и золотом 24/7.
Ведутся торги в общем окне с криптовалютой, а приобрести акции можно как за USD, так и за BTC.
