Что такое токенизированные акции?

Токенизированные акции ‒ это ценные бумаги реальных компаний, которые посредством блокчейн-технологии превращены в цифровой security-токен

Пользователи криптовалютных бирж получили возможность присоединиться к традиционному финансовому рынку с помощью токенизированных акций компаний (security-токенами). Это обычные акции компаний и иные финансовые активы, которые с помощью блокчейн-технологии превращены в цифровые.

Что это такое?

Токенизированные акции ‒ это реальные ценные бумаги компаний, торгующих на бирже, которые преобразованы в цифровой security-токен с помощью блокчейн-технологии. Соотношение равно: 1 токен Apple = 1 акция Apple.

Цена также привязана к реальному рынку — если на фондовой бирже NASDAQ бумаги условной Tesla оценивают в $ 600, то эта же цена будет действовать на криптовалютной платформе Binance, предлагающей токенизированные акции. При росте акций компании котировки токена также растут, при падении — падают.

Security-токен — это производная от реальной ценной бумаги, но прав акционера, например, на участие в голосованиях или выдвижении кандидатов в совет директоров, она не дает. А вот дивиденды по токенизированным акциям выплачиваются.

Токенизированные & обычные: в чем разница

Одно из отличий между обычными и security-токенами — в отсутствии для обладателей последних возможности голосовать. Однако, плюсы у них также есть:

  • соответствие правовым стандартам — Binance сотрудничает с лицензированным брокером CM-Equity;
  • ускорение процесса торговали и уменьшение размера комиссия, так как для сделок с токенами не нужны посредники: брокеры, банки или депозитарии;
  • минимальная сумма сделки — доступны доли акций размером 0,01, то есть 1/100 часть от ценной бумаги.

Важно: хотя в русскоязычном сообществе распространение получило определение «токенизированные акции», команда Binance пользуется наименованием «биржевые токены».

Где купить ?

Binance

К торговле токенизированными ценными бумагами допускаются клиенты с KYC Level 2. То есть, предварительно необходимо:

  • заполнить анкету (имя, дата рождения, место проживания, контактные данные);
  • приложить удостоверение личности (паспорт, ID, водительские права) и собственное фото с документом;
  • приложить выписку из банка или счет по коммунальным услугам.

Если вы уже прошли процедуру верификации и пополнили счет в BUSD, то достаточно просто войти с главной страницы binance.com в раздел Торговля — Токены на акции.

Переход к торговле
Переход к торговле

В открывшемся торговом окне:

  • слева выберите нужный актив (Apple — AAPL, Coinbase — COIN или другую);
  • справа укажите количество акций — это может быть как целое число, так и дробная часть, например, 0,01;
  • укажите, хотите ли вы купить или продать ценные бумаги.
Окно для торговли
Окно для торговли

Остается подтвердить сделку во всплывающем окне.

Подтверждение сделки.
Подтверждение сделки.

На май 2021 года Binance предлагает акции пяти компаний:

  • Apple (тикер AAPL);
  • Coinbase (COIN);
  • Microsoft (MSFT);
  • Microstrategy (MSTR);
  • Tesla (TSLA).

Важно: операции с бумагами на Binance ведутся по графику US Market. То есть, с 9:30 до 16:00 EST (также эта временная зона называется UTC-5). Разница с Киевской и Московской временными зонами составляет 8 часов: торги открываются в 17:30 MSK и закрываются в 00:00 MSK.

FTX

Предложение от FTX не так известно, но именно эта площадка начала первой предлагать биржевые токены в обмен на криптовалюту еще в 2020 году. Партнером биржи выступают Digital Assets AG и упомянутая ранее CM-Equity.

Предложение более разнообразно и включает в себя:

  • акции большего, в сравнении с Binance, числа компаний;
  • Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и подобные производные;
  • фьючерсы;
  • ETF.

В список включены акции GameStop и AMC, доступ к котором на традиционном рынке ограничен.

Окно торговли биржи FTX.com.
Окно торговли биржи FTX.com.

Преимущество перед Binance — в возможности обменять security-токены на более привычные фондовые активы.

Currency.com

Еще один претендент на звание первой в мире биржи цифровых ценных бумаг — Currency.com из Беларуси. Площадку из РБ выгодно отличают широкий выбор финансовых инструментов, включая бумаги российских компаний, а также инструменты для управления рисками — стоп-лоссы и тейк-профиты.

Ассортимент биржи Currency.com.
Ассортимент биржи Currency.com.

Кроме криптовалюты и ценных бумаг, Currency известна предложением токенизированных активов, то есть, сырьевых товаров — нефти, золота, хлопка и других.

Дополнительные преимущества: возможность опробовать торговлю в режиме демо и наличие кредитного плеча.

Bittrex

Bittrex не претендует на звание старейшей в сегменте, однако, преимущество перед конкурентами у нее имеется — и это доступ к торгам security-токенами, ETF и золотом 24/7.

торговля акциями Apple возможна как паре с USD, USDT, BTC
Пример: торговля акциями Apple возможна как паре с USD, USDT, BTC

Ведутся торги в общем окне с криптовалютой, а приобрести акции можно как за USD, так и за BTC.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: