Превратить обычный биткоин в полноценный DeFi-токен, брать ссуды или направлять его в стеки? Wrapped Bitcoin предлагает именно это! Как устроен этот довольно новый концепт ‒ сейчас расскажем.
Ключевые характеристики
- Название: Wrapped Bitcoin (WBTC).
- Запуск проекта: 2019 г.
- Протокол: Proof-of-Stake.
- Способ добычи: минтинг.
- Текущая стадия: действующий проект.
Показатели на август 2021 г.
- Предельный лимит: 21 000 000 WBTC/BTC.
- Рыночная капитализация: $ 9 200 000 000.
- Рейтинг капитализации: # 19 по версии Coinmarketcap.
- Держатели токена: 36 000 (по данным Etherscan).
- Сообщество: 8 000+ на официальном Twitter.
Общая информация
WBTC ‒ это токен стандарта ERC20. Работает в сети Ethereum, обеспечен биткоином в соотношении 1:1. Торгуется на централизованных и децентрализованных биржах криптовалют, используется в DeFi-проектах, например, при выдаче займов, торговле с кредитным плечом или фарминге.
Свою работу сеть WBTC Network начала в январе 2019 года. Инициаторами запуска выступили BitGo, Ren и Kyber Network. Управляется WBTC DAO.
BitGo ‒ главный инициатор запуска. Компания по доверительному управлению крипто из Пало-Альто. Работает с 2013 года, ориентирована на институциональных инвесторов. В 2021 году была приобретена криптовалютным банком Galaxy Digital, основателем которого является Майкл Новограц ‒ трейдер Уолл-стрит и миллиардер.
Что из себя представляет
“Упакованный” биткоин управляется DAO ‒ децентрализованной автономной организацией. Она ответственна за изменения в смарт-контракте токена, а также назначение мерчантов и кастодианов из числа криптовалютных сервисов.
Кастодианы ответственны за чеканку новых монет ‒ это называется минтингом ‒ и следят за безопасностью резервов.
Мерчанты при возникновении спроса инициализируют минтинг. Поставляют токены либо сжигают “лишние” WBTC.
Основная идея ‒ с помощью биткоина привлечь больше средств в экосистему децентрализованных финансов. Кроме того, написание смарт-контрактов для операций с биткоинами намного проще, когда те переведены в подходящий стандарт ERC20.
Поддерживается каждый WBTC оригинальным BTC в соотношении 1:1. То есть, работает как криптовалютный стейблкоин.
Для справки:
DAO в криптоиндустрии ‒ своего рода эскроу-агент, работающий на смарт-контракте. Типичная задача ‒ распределение средств на основе сигналов о том, выполнены оговоренные условия или нет. Например, начисление средств сторонней компании будет производиться только в случае, если получено достаточно подписей, подтверждающих ‒ фирма выполнила свою часть сделки.
Не стоит путать DAO (общую аббревиатуру) и The DAO (первую подобную организацию, работавшую в сети Эфириума).
Как и где можно использовать
Основные направления использования:
- Трейдинг. Торговать wBTC можно на централизованных ‒ Binance, Kraken ‒ и децентрализованных площадках. Среди DEX “обернутый” токен поддерживают входящие в экосистему Uniswap, SushiSwap и другие. Для DEX пары с wBTC ‒ одни из самых популярных, наравне с DAI или USDT.
Интерфейс обмена Uniswap. WBTC входит в число базовых криптовалют PancakeSwap и другие сервисы Binance Smart Chain не поддерживают Wrapped Bitcoin. В качестве альтернативы ими предлагается BTCB, также на 100% обеспеченный оригинальным активом.
- Фарминг. Как и с любым другим токеном, пользователи WBTC могут предоставить свои монеты DEX на поддержание ликвидности. В обмен биржи выплачивают им вознаграждение, генерируемое с комиссионных.В сети ETH на WBTC приходится 76% от всей массы токенизированных биткоинов. Ближайший конкурент, HBTC, может предложить около 40 000 монет.
Число коинов в обращении неуклонно растет. Если на сентябрь 2020 г. в обороте находилось 40 000 Wrapped Bitcoins, то в январе 2021 г. ‒ более 110 000. На август 2021 г. цифра приближается к 200 000.
Технология
Wrapped Bitcoin использует протокол Proof-of-Stake. Управляется по модели DAO. В состав децентрализованной организации входит 16 компаний.
Смарт-контракты, которыми генерируются wBTC, находятся в ведении DAO. Та, в свою очередь, состоит из хранителей, продавцов и иных допущенных учреждений. Собрание принимает решения общего характера ‒ внесение изменений в контракт по чеканке wBTC, добавление или удаление участников.
Иногда упоминается как монета на базе Proof-of-Work. Такой протокол поддерживается оригинальным активом.
Как добывать
В отличие от BTC, не подлежит майнингу. Приумножить можно с помощью фарминга, торговли, выдачи ссуд или использования иных финансовых инструментов.
Стекинг, подобный тому, что предлагается ETH 2.0 или действующими PoS-проектами с токенами управления и валидацией, также не предусмотрен.
Где купить
На централизованных торговых площадках:
- Binance;
- OKEx;
- Kraken;
- Huobi;
- и других.
Либо на DEX и агрегаторах экосистемы Ethereum, включая ведущие:
- Uniswap;
- SushiSwap;
- 1inch.
Где хранить
Поддержка протокола ERC20 раскрывает широкие возможности для хранения:
- любой кошелек-приложение, совместимый с ETH;
- любой аппаратный кошелек (Ledger, Trezor) с поддержкой стандарта ERC20.
Хранить WBTC можно и на счетах торговых площадок.
Перспективы
DeFi индустрия заинтересована в притоке ликвидности, большая часть которой приходится на BTC.
Биткоинеры же заинтересованы в том, чтобы расширить свои возможности и воспользоваться новыми финансовыми инструментами.
Упакованный коин надежно закрепился в сети Ethereum и наверняка продолжит расширение вместе с платформой Виталика Бутерина. Дополнительным стимулом может стать развитие технологий обмена активами между разрозненными блокчейнами.
Уже сейчас валюта входит в топ-20 крупнейших. Капитализация близка к $ 10 000 000 000. Суточный объем торговли превышает $ 300 000 000.
Вместе с тем, у Wrapped Bitcoin появился сильный соперник ‒ BTCB, представленный в сети Binance Smart Chain (BSC). За короткий срок число обернутых токенов от Бинанса достигло 70 000 ‒ половина объема WBTC.
Прямой конкуренции в обозримой перспективе ожидать не стоит ‒ децентрализованные финансы только зародились и имеют огромный потенциал. А это значит, что на будущем рынке найдется место для обеих валют.
Крайне позитивным, но тревожным для WBTC является грядущее принятие сообществом BTC обновления Taproot. Апдейт нацелен не просто на усиление производительности разработки Сатоши, но и на введение в биткоин-сеть смарт-контрактов.
