Обзор криптовалюты (стейблкоина) DAI

Нетипичный стейблкоин, одна из внутренних валют MakerDAO, ‒ проект, призванный решить трудности привязки виртуальных активов к реальным. Сегодня изучим токен DAI.

  1. Название: Dai (DAI).
  2. Запуск проекта: 2017 год.
  3. Протокол: Proof-of-Stake.
  4. Способ добычи: CDP, стекинг.
  5. Предельный лимит: нет.
  6. Текущая стадия: действующий проект.

Общая информация

История Dai тесно вплетена в историю MakerDAO ‒ организации, которая своей миссией заявляет создание лучшей и более открытой финансовой системы.

Хотя современная MakerDAO работает в рамках экосистемы Ethereum, появилась она раньше, чем платформа Виталика Бутерина. Изначально MakerDAO входила в состав BitShares, но позже отказалась от использования платформы, объяснив решение недостатком функционала у той.

Основатель ‒ датчанин Руне Кристенсен. Не следует путать нашего Руне с норвежским поэтом либо норвежским же лыжником-олимпийцем Руне Кристиансеном.

Рисунок 1: Руне Кристенсен, он же Runekek. Пишет хороший код, разбирается в цитрусовых. На лыжах не катается, стихов не пишет.
Рисунок 1: Руне Кристенсен, он же Runekek. Пишет хороший код, разбирается в цитрусовых. На лыжах не катается, стихов не пишет.

Впоследствии, именно благодаря усилиям участников MakerDAO, эфириум обретет популярность и закрепит за собой статус наиболее популярной криптовалюты наравне с биткоином.

Разработчики “мейкера” стали теми, кто положил начало индустрии децентрализованных финансов, предложив с помощью смарт-контрактов ссуживать и брать взаймы криптовалюту.

Что из себя представляет

MakerDAO и Dai ‒ часть большей децентрализованной экосистемы Ethereum, лидирующей в секторе децентрализованных финансов.

Dai интегрирован в более чем 400 DeFi-платформ, приложений, игр и кошельков. Представляет он собой стейблкоин, а его курс удерживается на уровне $ 1. Однако, обеспечен Dai не долларом или иной фиатной валютой, а криптовалютой и залоговыми активами.

Такой подход подвергается критике, в истории стейблкоина были случаи, когда его курс опускался до $ 0,72 и поднимался до $ 1,09.

Создается токен всякий раз, когда кто-то берет ссуду на платформе MakerDAO. С возвратом ссуд коины уничтожаются.

Рисунок 2: Нет, нет это не доги.
Рисунок 2: Нет, нет это не доги.

Сбить с толку новичка могут определения Mulit-collateral DAI и Single-collateral DAI. Нет, система не настолько сложна. Наименование Single-collateral DAI (иногда SAI) используется для старой версии токена. Современная версия же иногда для разграничения именуется Mulit-collateral.

Как и где можно использовать

MakerDAO обрела популярность среди тех, кто желает ссудить деньги или, наоборот, получить ссуду. Стейблкоин используется трейдерами, инвесторами, желающими обезопасить себя от колебаний широкого рынка.

Также Dai известен как цифровая валюта, активно используемая при совершении покупок. Этому способствуют относительно стабильный курс и поддержка VISA.

Для криптовалюты это, конечно, очень стабильный курс. Источник: coinmarketcap.com/ru/currencies/multi-collateral-dai/
Для криптовалюты это, конечно, очень стабильный курс. Источник: coinmarketcap.com/ru/currencies/multi-collateral-dai/

Поддерживается многочисленными биржами:

  • Binance;
  • Coinbase Pro;
  • Kraken;
  • Huobi Global;
  • Bitso;
  • Bitstamp;
  • Upbit;
  • и иными.

Технология

Курс удерживается на нужном уровне ‒ $ 1 ‒ автоматизированной системой смарт-контрактов. При колебаниях для стабилизации цены DAI сжигаются или генерируются токены Maker (MKR), входящие в среду MakerDAO.

MKR в экосистеме используется для двух целей:

  • как служебный токен ‒ оплата сборов за упомянутые ранее обеспеченные дебетовые позиции (CDP), которые генерируют новые DAI;
  • как токен управления ‒ для участия в голосованиях по управлению системой MakerDAO, ее рисками и бизнес-логикой. Такая схема часто используется в системах, использующих протокол Proof-of-Stake.

Один из примеров того, как совместно сосуществуют две валюты под крышей экосистемы MakerDAO:

  1. Система MakerDAO принимает залог от пользователя.
  2. Под залог выдается Dai.
  3. Если заем и проценты по нему успешно выплачены, пользователю возвращается залог.
  4. Часть вырученных платформой процентов направляется держателям MKR ‒ того самого токена, с помощью которого курс DAI при необходимости стабилизируется.

Ключевые характеристики

Дата основания: 2014 год, первопроходец в области DeFi.

Объем токенов: 5,1 млрд. DAI на июль 2021 года, эмиссия не ограничена.

Рыночная капитализация: $ 5,1 млрд.

Трейдинг: суточный объем торговли  ‒свыше $ 300 млн (по данным на начало июля 2021 г.).

Сообщество: более 160 000 подписчиков официального Твиттера, несколько десятков тысяч пользователей на других официальных каналах.

Как добывать

Иногда для простоты способ получения Dai называют стекингом, но это не совсем так. Новые монеты генерируются за счет обеспеченных дебетовых обязательств, или CDP.

Модель MakerDAO близка той, что используется центробанками, но с несколькими улучшениями. В отличие от правительственных банков, Maker создает деньги не “из воздуха”, а строго за счет займов под активы. Собрание различных активов также служит гарантом стабильности площадки.

На случай, если традиционная финансовая система окончательно потеряет доверие, в Maker рассматривают привязку токена к индексу потребительских цен.

К слову, стекингу место нашлось ‒ свои альткоины пользователи могут заблокировать в официальном приложении Oasis MakerDAO. За предоставление ликвидности им будут выплачены проценты.

Рисунок 3: официальное приложение Oasis.app.
Рисунок 3: официальное приложение Oasis.app.

Также стекинг предлагают сторонние децентрализованные биржи, или DEX.

Где купить

Купить даи предлагает около 80 торговых площадок. Также совершить покупку можно в приложении Oasis.

Где хранить

Относится к токенам стандарта ERC20. Это значит, что для хранения подойдет любой кошелек с поддержкой Ethereum ‒ MEW, MetaMask и другие. Либо можно воспользоваться Oasis.

Перспективы

Разработчики надеются, что их стейблкойн станет в один ряд с долларом, евро и фунтом либо даже заменит их, чему способствует усовершенствованная версия модели, используемой ЦБ.

Рисунок 4: схема будущего рабочего окружения.
Рисунок 4: схема будущего рабочего окружения.

Также основная команда разработчиков учитывает новые тренд DeFi ‒ кроссчейн или мультичейн ‒ объединение различных блокчейнов и презентацию одной и той же платформы на разных блокчейнах.

Представленная для обсуждения в мае дорожная карта включает 10 пунктов:

  1. Создание Risk Framework для оценки различных решений по масштабированию.
  2. Разработка плана минтинга (чеканки) альта на решениях 2-го уровня.
  3. Работа с решением масштабирования 2-го уровня Optimism согласно дорожной карте № 31.
  4. Развертывание моста Maker.
  5. Интеграция схемы быстрого вывода средств.
  6. Разрешение минтинга непосредственно на Optimism.
  7. Создание PSM-подобного контракта, который позволит пользователям обменивать DAI, созданные сторонними мостами, на DAI, добытые с помощью нативного моста.
  8. Применение для решения масштабирования Arbitrum тех же шагов, что и для Optimism, благодаря сходству двух платформ.
  9. Дальнейшая совместная работа со Starkware/zkSync по созданию детальных дорожных карт, что позволит сделать коин и его минтинг доступными в их цепочках.
  10. Изучение решений для масштабирования, не связанные с роллапами Polygon, Klaytn, BSC, прочими.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: